חישוב שנות הפריסה נעשה על פי עיגול לתקופה הקרובה, כאשר הכללים לפריסת מס הם עבור כל 4 שנות עבודה תינתן פריסת מס לשנה אחת, מקסימום שנות פריסה עד 6 שנים וניתן לפרוס מס קדימה, לשנים הבאות, כמו כן ניתן לפרוס מס אחורה.
קצבת זקנה מביטוח לאומי, קצבת הזקנה הבסיסית שתשולם ליחיד על ידי ביטוח לאומי בשנת 2017 היא 1,531 שקלים. ישנה תוספת עבור בני זוג כך שהקצבה יכולה להגיע ל- 2,301 שקלים מידי חודש.
תכנון פרישה, הערכות ליציאה לפנסיה מבחינת מיסוי, משיכת כספי הפיצויים ופריסת המס לצורך תשלום מס מינימלי תוך התחשבות בצרכיו העתידים של הפורש, מקורות הכנסה שלו וההוצאות הצפויות.
תקופת הבטחה, תקופת הבטחה או הבטחת קצבאות היא אפשרות לרכישת “ביטוח” על קצבת הפנסיה הצפויה, האפשרות קיימת כברירת מחדל בביטוחי המנהלים ואפשרות לבחירה בבקרן הפנסיה.
מכיוון ומדובר בסוג של ביטוח, בחירה של תקופת הבטחה מקטינה את הפנסיה הצפויה ומבוטח שבחר באפשרות זו במסגרת מסלול הפרישה ונפטר, בן הזוג שלו יקבל את יתרת הקצבאות עד לתום תקופת ההבטחה. בהעדר בן זוג, ישולמו יתרת הקצבאות כסכום חד פעמי מהוון ליורשיו של החוסך.
תקרת מענק הפטור, מענק הפרישה אותו מקבל העובד בסיום עבודתו, המענק הפטור עומד על שנות הוותק כפול משכורת אחרונה ולא מעבר לתקרה של 12,200 לשנה.
במידה והפיצויים הם מעבר למשכורת אחרונה אך לא מעבר למענק הפטור ניתן לפנות לפקיד שומה ולבקש פטור על הפיצויים.
תקרת הקצבה המזכה, תקרת הקצבה המזכה משמשת לצורך קביעת הפטור ממס על כספי הפנסיה.
עמותת מתייעלים הינה מיזם חברתי אשר פועלת בחמישה מישורים בשביל לעזור לקהילה:
הרצאות לציבור הרחב, כאשר בהרצאות אלו מועברים תכנים רבים ופרקטיים בנושאים שונים ומגוונים, החל מכלכלת בית ועד ביטוחים פנסיה וכיצד להשקיע בשוק ההון בצורה פסיבית.
הרצאות לכיתות י’ עד יב’, פרויקט מנהיגות פיננסית צעירה של העמותה פועל ללמד צעירים כלכלה כבר בתיכון בשביל שיוכלו להתמודד עם יוקר המחייה בצורה יותר קלה.
עזרה בנושאי השקעות, פנסיה, ביטוחים, העמותה מפעילה מספר אנשי מקצוע בהתנדבות מלאה בשביל לעזור ולתמוך בציבור אשר רוצה להתייעל כלכלית בצורה פרטנית.
פרויקט המשכנתאות של העמותה, העמותה מסייעת בליווי אישי פרטני לכל מי שרוצה לקחת משכנתא להתמקח על התנאים שלהם ולהשיג את התנאים הכי טובים בשביל הלקוח מול הבנקים.
פרויקט ההלוואות העסקיות, העמותה מסייעת בהלוואות עסקיות לכל עסק שזקוק לעזרה, אבל הייחוד האמיתי של הפרויקט הוא שכל עסק שמתקבל לתוכנית מקבל גם ליווי של יועץ פיננסי צמוד בשביל לוודא שהעסק מצליח להתרומם ולייעל את תהליכי העבודה בעסק.
