ביטוח מנהלים זהו חוזה אישי בין המבוטח לבין חברת הביטוח התנאים הכתובים בחוזה, הפוליסה, מגדירים את תנאי המבוטח, הפוליסה תקפה לאורך כל חיי תכנית הביטוח ואינה כפופה לשינויים שחלים בתחום החיסכון הפנסיוני.
לביטוח מנהלים מגוון יתרונות, ראשית, בביטוח המנהלים, כל מבוטח ממלא הצהרת בריאות, על סמך נתונים אלו נקבע למבוטח תעריף לעלות כיסוי ביטוחי.
עקב כך, המבוטח יכול לחשב על סמך התעריף את עלות הכיסוי הביטוחי אותה ישלם לאורך כל שנות חברותו בתכנית, כאשר תעריפים אלו קבועים במסגרת הפוליסה ואינם ניתנים לשינוי. בנוסף, עקב הצהרת הבריאות מבוטחים החל מהיום הראשון.
שנית, עקב מבנה הביטוח, כל עלות הסיכון הביטוחי עומדת על חברת הביטוח ולא על שאר המבוטחים בתכנית, ביטוח הדדי. במקרה של תביעת ביטוח חברת הביטוח היא זו שתשלם את הכספים למבוטח.
בנוסף, בתכנית ביטוח המנהלים ניתן לוותר מראש על הכיסוי לאבדן כושר עבודה ולהפנות סכום גדול יותר לטובת החיסכון. יתרה מזאת, ניתן לבחור את סוג התכנית למקרה מוות, האם יהיה זה ביטוח חד פעמי מסוג ריסק או אולי משכורת חודשית למוטבים.
המבוטח בתכנית קובע את סכום הביטוח ויכול לעדכן את הסכום בכל עת, מי יקבל את הקצבה וכו’.
יתרון משמעותי נוסף הוא האפשרות לרכוש הרחבות לתכנית אבדן כושר העבודה בהתאם לצרכיו של המבוטח ולא להסתמך על התכנית הבסיסית הקיימת. בין ההרחבות שקיימות בביטוח המנהלים בהגדרה עיסוקית בהתאם לעיסוקו של החוסך ב-12 החודשים שקדמו לאירוע הביטוחי, קיצור תקופת המתנה ל-30 ימים במקום 3 חודשים בברירת המחדל.
עמותת מתייעלים הינה מיזם חברתי אשר פועלת בחמישה מישורים בשביל לעזור לקהילה:
הרצאות לציבור הרחב, כאשר בהרצאות אלו מועברים תכנים רבים ופרקטיים בנושאים שונים ומגוונים, החל מכלכלת בית ועד ביטוחים פנסיה וכיצד להשקיע בשוק ההון בצורה פסיבית.
הרצאות לכיתות י’ עד יב’, פרויקט מנהיגות פיננסית צעירה של העמותה פועל ללמד צעירים כלכלה כבר בתיכון בשביל שיוכלו להתמודד עם יוקר המחייה בצורה יותר קלה.
עזרה בנושאי השקעות, פנסיה, ביטוחים, העמותה מפעילה מספר אנשי מקצוע בהתנדבות מלאה בשביל לעזור ולתמוך בציבור אשר רוצה להתייעל כלכלית בצורה פרטנית.
פרויקט המשכנתאות של העמותה, העמותה מסייעת בליווי אישי פרטני לכל מי שרוצה לקחת משכנתא להתמקח על התנאים שלהם ולהשיג את התנאים הכי טובים בשביל הלקוח מול הבנקים.
פרויקט ההלוואות העסקיות, העמותה מסייעת בהלוואות עסקיות לכל עסק שזקוק לעזרה, אבל הייחוד האמיתי של הפרויקט הוא שכל עסק שמתקבל לתוכנית מקבל גם ליווי של יועץ פיננסי צמוד בשביל לוודא שהעסק מצליח להתרומם ולייעל את תהליכי העבודה בעסק.