מקדם הקצבה קובע את סכום הקצבה הראשון בהתאם למסלול הפרישה הנבחר, לאחר חישוב הקצבה הראשונית הקצבה צפויה להשתנות בהתאם לכללי המוצר.
משיכה שלא כדין, משיכת כספי תגמולים מקופת גמל לקצבה למי שלא צבר את סכום הקצבה המזערי. הקנס על משיכה שלא כדין עומד על 35% או המס השולי, הגבוה מבין השניים.
נוסחת השילוב החדשה, לא יינתן פטור על קצבה מזכה בשיעור של 35% ובו זמנית פטור בשל פיצויים שנמשכו 32 שנה לפני גיל הזכאות. כלומר במידה ומשכתם כספי פיצויים במשך 32 שנות עבודה לפני הפרישה הדבר ישפיע על הפטור שתקבלו על כספי הפנסיה.
סכום הקצבה המזערי, סכום הקצבה המינימלי הנדרש לפני שניתן להוון סכומים חד פעמיים מקרן פנסיה או תכנית ביטוח. סכום הקצבה עומד בשנת 2017 על 4,405 שקלים.
סכום הצבירה המזערי, במידה וסך הכספים שנצברו בקופת הגמל נמוך מסכום זה, יהיה ניתן למשוך את הכספים כסכום חד פעמי גם ללא העברת הכספים לקופה משלמת לקצבה.
זאת, בתנאי שסכום כל הכספים בכל הקופות לקצבה שברשות החוסך אינו עולה על סכום הצבירה המזערי שנקבע, 91,536 שקלים, והוא או היא הגיעו לגיל 67.
קצבה מזכה, קצבה מזכה היא קצבה שנובעת מתשלומי המעסיק או מתשלומים מקופת גמל (קרן פנסיה או ביטוח מנהלים). קצבת הזקנה פטורה ממס עד לתקרה של 8,360 שקלים כפול אחוז הפטור.
עמותת מתייעלים הינה מיזם חברתי אשר פועלת בחמישה מישורים בשביל לעזור לקהילה:
הרצאות לציבור הרחב, כאשר בהרצאות אלו מועברים תכנים רבים ופרקטיים בנושאים שונים ומגוונים, החל מכלכלת בית ועד ביטוחים פנסיה וכיצד להשקיע בשוק ההון בצורה פסיבית.
הרצאות לכיתות י’ עד יב’, פרויקט מנהיגות פיננסית צעירה של העמותה פועל ללמד צעירים כלכלה כבר בתיכון בשביל שיוכלו להתמודד עם יוקר המחייה בצורה יותר קלה.
עזרה בנושאי השקעות, פנסיה, ביטוחים, העמותה מפעילה מספר אנשי מקצוע בהתנדבות מלאה בשביל לעזור ולתמוך בציבור אשר רוצה להתייעל כלכלית בצורה פרטנית.
פרויקט המשכנתאות של העמותה, העמותה מסייעת בליווי אישי פרטני לכל מי שרוצה לקחת משכנתא להתמקח על התנאים שלהם ולהשיג את התנאים הכי טובים בשביל הלקוח מול הבנקים.
פרויקט ההלוואות העסקיות, העמותה מסייעת בהלוואות עסקיות לכל עסק שזקוק לעזרה, אבל הייחוד האמיתי של הפרויקט הוא שכל עסק שמתקבל לתוכנית מקבל גם ליווי של יועץ פיננסי צמוד בשביל לוודא שהעסק מצליח להתרומם ולייעל את תהליכי העבודה בעסק.
