הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור במשרד המשפטים מפרסמת היום (רביעי) סקירה העוסקת בניצול המערכת הפיננסית למימון טרור, באמצעות עמותות וארגונים ללא כוונת רווח. המדריך מציג טיפולוגיות ושיטות פעולה בולטות שזוהו בארץ ובעולם ככאלו המיושמות על ידי ארגוני טרור.
ארגונים ללא כוונות רווח (אלכ”רים) פועלים כדי לקדם ולממש יעדים שאינם עסקיים, בתחומי החברה, חינוך, דת וסיוע הומניטרי. דוגמאות שכיחות לאלכ”רים הן עמותות, ארגוני צדקה וגמילות חסדים וכדומה.
לאור פעילויות שונות של ארגוני הטרור בתחומי דת וצדקה, אלכ”רים היוו לאורך השנים יעד לניצול, שיטוי ולעיתים אף שימוש ביודעין בידי ארגוני טרור ברחבי העולם וגם בשטחי מדינת ישראל. הקהילה והארגונים הבין-לאומיים בתחום הלבנת הון ומימון טרור, ובראשם ארגון ה-FATF – דנים ומתמקדים בסוגיה כבר שנים, ופרסמו מספר הנחיות ואזהרות כיצד להתמודד עם התופעה בתחום האלכ”רים.
בהקשר הישראלי, שימוש באלכ”רים הוא אחת מהטיפולוגיות (דפוסי פעולה) המרכזיות למימון טרור. בשנתיים האחרונות חל גידול משמעותי בבקשות המידע בתחום מימון טרור שקיבלה, כשאחד מכל 7 בקשות (16.5%) נקשר לפעילות המבוצעת בידי עמותות ואלכ”רים.
לכן, הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור ביצעה מחקר מקיף ומעמיק בנושא, שמטרתו מיפוי כלל הסיכונים, שיטות הפעולה והמידע המודיעיני הקיים בנושא, כדי לפתח ולפרסם הנחיות לציבור הרחב ולגופים הפיננסיים כיצד להימנע ולמנוע מארגוני הטרור לנצל שיטת פעולה זו למימון מאמציהם.
דרכי הפעילות המרכזיים של ארגוני הטרור
דרך אחת היא ניתוב כספים המופקדים בחשבונות העמותה במישרין או בעקיפין לארגון טרור. דרך נוסף של המחבלים היא גיוס הכספים לטובת ארגון הטרור דרך העמותות הארגונים בישראל.
דרך נוספת היא אספקת תמיכה לוגיסטית, וסיוע ועידוד גיוס פעילי טרור או תמיכה בארגוני טרור.
בנוסף ישנם ארגונים שלהם השתייכות ישירה לגורמי טרור. מדובר באלכ”ר המקיים קשרים ופועל לקידום אינטרסים של גורמי טרור, באופן גלוי, או תוך התחזות ויצירת מצג שווא של אלכ”ר לגיטימי.
כמו כן יוזמות ופרויקטים של אלכ”רים מנוצלים לרעה לטובת מימון טרור, כגון משלוחים של סיוע הומניטרי המנותבים אל ארגוני טרור. בנוסף, ישנה העברת תרומות וכספים לאזורי סכסוך או אזורים בהם קיים סיכון מוגבר בהקשרי טרור ומימון טרור.
המסמך כולל שורת פרשיות בהן עמותות שימשו למטרות מימון טרור ובהם שימוש בחשבון עמותה למתן סיוע הומניטרי עבור פליטים מסוריה (המוגדרת בישראל כמדינת אויב) לקבלת תרומות מגורמים פרטיים באופן תכוף ובסכומים גבוהים.
מנגד, כספים רבים הועברו לחו”ל מדי חודש ללא יכולת להתחקות אחר יעדם הסופי, כולל העברות למוטבים שזוהו כארגוני צדקה ועמותות בחו”ל.
כמו כן חברת אשראי שזיהתה עשרות עסקאות בין-לאומיות של לקוח שהעביר כספים לעמותה בחו”ל בעלת שם דומה לעמותה שהוכרזה על ידי משרד הביטחון הישראלי.
ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, עו”ד עילית אוסטרוביץ’-לוי: “אין טרור ללא מימון. מימון טרור מאפשר לארגוני טרור לפעול בארץ וברחבי העולם, לפגוע ולאיים על חייהם של מדינות ועמים שוחרי שלום.
כל ארגון זקוק למימון, ואיתור נתיבי הכספים שמאפשרים לארגוני הטרור להתנהל פיננסית וסיכולם, היא קריטית למאבק של מדינת ישראל בטרור. שימוש בעמותות למטרות טרור הוא בדיוק מסוג הפעולות שאנו נאבקים בהן – ניצול ציני של מטרות הומניטריות כמסווה למימון טרור.
מדריך הדגלים האדומים שאנו מפרסמים היום מאפשרים למוסדות הפיננסיים בסקטור הפרטי להתמקד ולזהות את הסממנים לניסיונות הניצול לסייע לפעילויות טרור ומימון טרור, וכך יסייעו לנו להפיק מודיעין מדויק ואיכותי יותר, לטובת איתור נתיבי מימון טרור ופיצוח פרשיות נוספות בתחום זה”.
