הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור במשרד המשפטים חושפת את המגמות והסיכונים המרכזיים בתחומי הלבנת ההון ומימון הטרור בישראל כמו גם נתונים בלעדיים אודות הפשיעה הכלכלית בשנת 2022.
מצורף הדו”ח השנתי המלא של הרשות ותקציר הנתונים המרכזיים הכולל את כלל הנתונים החדשים על מגמות ודרכי הלבנת ההון בישראל בשנה החולפת, פרשיות שנחשפות לראשונה, דפוסי העבריינות המקושרת להלבנת הון, נתונים אודות היקפי הדיווחים לרשות ונתונים רבים נוספים, לרבות.
23% מהעבירות שעמדו בבסיס הלבנת ההון השנה הן הונאה, מרמה וזיוף.
זיהוי גובר של פשיעה פיננסית הקשורה לעבירות המיסים, לרבות השימוש בחשבוניות פיקטיביות (21%), לצד חברות ו/או ניהול ארגוני פשיעה (13%).
דפוסי הפעולה הבולטים להלבנת הון בשנת 2022 היוו גם את הדפוסים הצומחים ביותר להלבנת הון בשנתיים האחרונות: פעילות בין-לאומית (20%), פעילות במזומן (17%), פעילות באמצעות נותני שירותים פיננסיים (14%), ופעילויות הלוואה ושימוש באשראי (12%).
פעילות נותני השירותים הפיננסיים (ה”ציינג’ים”) נמצאת במגמת עלייה מובהקת, כפי שניתן ללמוד מכ-91,000 דיווחים על פעילות בלתי רגילה שהעבירו לרשות, עליה של כ-291% בחמש השנים האחרונות.
בהמשך למגמה רב שנתית, גם השנה חל גידול ניכר במספר ה”דיווחים על פעילות בלתי רגילה” הכולל, בשנת 2022 התקבלו כ-170,000 דיווחים על פעילות בלתי רגילה, גידול של כ-52% יחסית ל-2020.
הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור היא אחת היחידות המובילות בשירות המדינה בקידום והעסקת נשים, 57% מצוות הנהלת הרשות, ו-64% מהעובדות הן נשים.
סגן ראש הממשלה ושר המשפטים, ח”כ יריב לוין: “משרד המשפטים חרט על דגלו את המאבק בפשיעה החמורה והמאורגנת ומחויב עמוקות למאבק בפשיעה הכלכלית, שמבקשת לנצל את המערכת הכלכלית הלגיטימית לשם שימוש בכספי פשיעה וטרור ולפגוע בביטחון המדינה.
הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור אמונה על קידום הפעילות בתחום זה, ומסייעת לשמירה על ביטחונם וחייהם של אזרחי ישראל, מחזקת את איתנות המערכת הפיננסית הישראלית, וניכר שהיא זוכה להערכה בינלאומית מצד עמיתיה ולהישגים יוצאים מן הכלל.
כפי שניתן לראות בדוח זה, הרשות מהווה גורם משמעותי במאמצינו לחשיפת העבריינים, איתור נכסים ונתיבי הכסף המשמשים אותם, ובמיוחד במאבק הלאומי בתופעות פשיעה בחברה הערבית.
אני מברך את עובדות ועובדי הרשות ואת מנהלת הרשות על עשייה מבורכת ועל תרומתם החשובה לביטחונם של אזרחי ישראל”.
מנכ”ל משרד המשפטים, מר איתמר דוננפלד: “הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור במשרד המשפטים מובילה את המאבק הלאומי בתופעות הפסולות של פשיעה חמורה, פשיעה מאורגנת והלבנת הון.
כחלק מתפקידיה הרשות מסייעת רבות לגופי האכיפה והביטחון במאבק בארגוני הפשיעה והטרור, ומאפשרת למשרד המשפטים לעמוד בחוד החנית של המלחמה בפשיעה הכלכלית בישראל.
הנתונים, המשתקפים מהדו״ח השנתי של הרשות, מצביעים על הגידול המתמשך בהיקפי פעילותה ועל איכות הפעילות המתבצעת בתחום.
נמשיך לפעול למיגור תופעות עבריינות כלכלית, לטובת הציבור בישראל והכלכלה הישראלית”.
ראשת הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, עו”ד עילית אוסטרוביץ-לוי: “הרשות פועלת לילות כימים לטובת המאבק בפשיעה החמורה והכלכלית ובמקביל, לחיזוק משטר איסור הלבנת הון ומימון טרור תוך הכלה פיננסית של סקטורים ועסקים רבים ככל הניתן, כדי לקדם את היושרה הפיננסית של הכלכלה הישראלית.
ניתן להשיג מטרות אלה אך ורק באמצעות שילוב ידיים מודיעיני ואכיפתי. כך פעלנו במלוא הכוח גם בשנת 2022, להעמקת שיתוף הפעולה עם גופי האכיפה והביטחון במדינת ישראל, ועם שותפינו ברחבי העולם, למיגור תופעות הליבה אשר פוגעות בביטחונם של אזרחי מדינת ישראל.
תמכנו בעשרות חקירות כלכליות, בישראל ובעולם, שהובילו לכתבי אישום, תפיסה וחילוט כספי עבריינים בהיקף עצום, כפי שניתן לראות במגוון הפרשיות שמפורסמות בדוח זה”.
במסגרת המאבק הלאומי בפשיעה כלכלית, הרשות חוללה ותמכה גם בשנה החולפת בעשרות חקירות כלכליות, בישראל ובעולם, שהובילו לכתבי אישום, תפיסת וחילוט כספי עבריינים בהיקף עצום שחלקן מסופר, לראשונה, בדוח המצורף.
הפרשיות המוצגות בדו”ח כוללות הצצה לשיטות הלבנת ההון ומחקר המודיעין הפיננסי שבוצע ברשות ואפשר את תפיסת העבריינים.
פרשיות אלו עוסקות במנעד רחב של תחומים בהן עבירות הונאה, סחיטה, הלבנת הון מקצועית, מימון טרור, סחר באמל”ח ועוד.
לראשונה השנה, החליטה הרשות להציג לציבור כמה זמן מתבצע מחקר מודיעיני במענה לבקשות מידע בנושאי פשיעה פיננסית, הלבנת הון ומימון טרור.
הרשות מבצעת חקירה מודיעינית ומעבירה מידע מודיעני לגופי האכיפה והביטחון במענה לבקשות מידע במשך כשבועיים (15 ימים) באופן חציוני, ובמשך כשלושה שבועות (כ-25 ימים) באופן ממוצע. כמובן שחלק מהחקירות מורכבות יותר ומצריכות זמן חקירה ממושך.
הדוח כולל פירוט של עיקרי המדינות מולן מתבצעים שיתופי הפעולה המודיעיניים החיוניים למאבק בהלבנת ההון ומימון הטרור וכן למול תופעות הפשיעה החמורה והמאורגנת.
כ-77% מבקשות המידע בשנת 2022 מיחידות מקבילות בעולם הגיעו ממדינות אירופה וכ-13% מיבשות אמריקה.
הרשות פנתה בבקשות למודיעין פיננסי בעיקר למדינות אירופה, כ-68%, למדינות ביבשת אמריקה (כ-15%), ולמדינות במזרח התיכון (כ-10%).
בהמשך למגמה רב שנתית של עלייה במודעות ובמיקוד המשאבים בסקטור הפרטי, גם השנה חל גידול ניכר במספר ה”דיווחים על פעילות בלתי רגילה” הכולל, פעילות שאינה אופיינית לדפוסי הפעילות הרגילים של הלקוח ועלולה להיות קשורה לפעילות הלבנת הון או מימון טרור.
בשנת 2022 התקבלו כ-170,000 דיווחים על פעילות בלתי רגילה, גידול של כ-52% יחסית ל-2020.
ניכרת מגמת עליה משמעותית בדיווחים על פעילות בלתי רגילה של סקטור נותני השירותים הפיננסיים: גידול של כ-107% ביחס לשנת 2020 במספר הדיווחים, וגידול יחסי של כ-291% בחמש השנים האחרונות, מכ-23,000 בשנת 2017 לכ-91,000 בשנת 2022.
בהמשך למגמה רב שנתית, בשנת 2022 העבירו סקטור נותני השירותים הפיננסיים (“צ’יינג’ים”) לרשות יותר דיווחים על פעילות בלתי רגילה מאשר בנקים.
מדובר בהמשך עלייה קונסיסטנטית בשנים האחרונות, כשבשנת 2022 כ-53% מהדיווחים על פעילות בלתי רגילה הועברו מנותני שירותים פיננסים, כ-31% מקורם במערכת הבנקאית, וכ-16% מסקטורים מדווחים אחרים.
כפי שניתן לראות בגרף בהמשך, היקף הדיווחים על פעילות בלתי רגילה של נותני שירותים פיננסיים ביחס להיקף הדיווחים מהמערכת הבנקאית גדול גם בהשוואה להיקף הצמיחה של הענף המתבטא בהיקף הדיווחים על פעילות רגילה.
ככלל, סקטור נותני השירותים הפיננסיים ממשיך לגדול ולצמוח במהירות ביחס לסקטורים אחרים, כפי שניתן לראות מהגידול בהיקפי הדיווחים על פעילות רגילה.
השנה, כ-37% מסך הדיווחים על פעילות רגילה הועברו מנותני שירותים פיננסיים, ביחס לכ-52% שהגיעו מבנקים, וכ-11% מסקטורים מדווחים אחרים.
הדו”ח מתייחס להתפתחויות המשמעותיות בשנה החולפת ולתחומי הפעילות המרכזיים בהן מיקדה הרשות את פעילותה.
הרשות סיפקה בהצלחה רבה מודיעין איכותי לכלל החקירות של המשטרה, רשות המסים, וגופי הביטחון, בנושאי פעילות ארגוני פשיעה, הונאות מקוונות, סחיטת דמי חסות, פשיעה בחברה הערבית, חשבונית פיקטיביות, בלדרים ופרשיות מימון טרור.
השנה, מפרטת הרשות אודות תופעות הלבנת הון והפעילות העבריינית המרכזית שזוהו כעיקרי האתגרים לשנים הקרובות בתחום האכיפה הכלכלית במדינת ישראל.
פירוט זה הינו חלק מהמחקר המודיעיני האסטרטגי והאופרטיבי שמבוצע ברשות, ומפרט אודות הסיכונים המרכזיים, שיטות הפעולה העיקריות ואמצעי ההתמודדות אל מול אתגרים אלו.
במישור הבין לאומי, הרשות המשיכה לקחת חלק מרכזי בפעילותו של ארגון ה-FATF, תוך הובלת פרויקטים והשפעה על החלטות הארגון והמדיניות הגלובלית.
במקביל, פעלה הרשות להרחבת הפעילות המשותפת עם יחידות מודיעין פיננסי ברחבי העולם, בדגש על קידום היחסים עם יחידת המודיעין הפיננסי של בחריין, תוך חתימת מזכר הבנות וביקור ראשון במדינה לתיאום ושיתופי פעולה עתידיים במאבק בהלבנת הון ובמימון טרור, ועם יחידת המודיעין הפיננסי של צרפת, להעמקת שיתוף הפעולה הפורה בנושאי פשיעה פיננסית.
